--- title: "Beispielakte: sechs Konten, ein schriftlicher Plan" description: "Eine vollständige Beispielakte: sechs Konten, vierundzwanzig Positionen, ein schriftlicher Plan. Fünf Kapitel zeigen, wie Investboard aus Beständen einen belastbaren Entscheidungsrahmen macht." canonical: "https://investboard.de/produkt/beispielakte" language: "de" modified: "2026-08-25" author: "Investboard" --- # Eine Akte, zu Ende gedacht. Fünf Kapitel über dieselbe Beispielakte: Plan, Abgleich, Durchblick, Signale und Disziplin. Jede Kennzahl auf dieser Seite stammt aus einem Quellbuch und widerspricht sich nirgends. ## Die Beispielakte ist das Produkt an einem konkreten Fall. Investboard verbindet Konten, misst die Nähe zum eigenen Mandat und macht Überschneidungen über Fonds hinweg sichtbar. Diese Seite zeigt das an einer vollständigen, in sich konsistenten Beispielakte: mit einem Plan, einer messbaren Abweichung und einem dokumentierten Prozess, der Analyse und Entscheidung verbindet. - Fünf Kapitel über eine einzige, widerspruchsfreie Beispielakte - Konzentration wird durch die Fondsbestände hindurch gemessen - Signale ordnen ein, die Entscheidung bleibt beim Menschen ## Erst die Regeln. Dann die Märkte. Der Maßstab steht vor der Analyse fest. Zielquoten und Leitplanken machen sichtbar, wann eine Abweichung nur Rauschen ist und wann sie eine bewusste Prüfung verdient. ### Zielquoten und Korridor Vier Anlageklassen, ein Soll je Klasse und ein Driftband von ±5 Prozentpunkten. Der Plan wurde zuletzt am 18. Juni 2026 geprüft. ### Eine Abweichung, klar benannt Anleihen liegen unter dem Ziel und außerhalb des Korridors. Das ist kein Alarm, sondern der Anlass für eine dokumentierte Prüfung. ## Eine Zahl, drei messbare Teilwerte. Der Abgleich bewertet nur, was die Akte belastbar hergibt. Die Allokation weicht vom Plan ab. Das Verhalten bleibt stabil. Die Konzentration wird über die Fondsbestände hindurch gemessen. ### Gewichtet, nicht geraten Allokation, Konzentration und Verhalten gehen mit 40, 30 und 30 Prozent in den Gesamtwert ein. ### Ehrlicher Nenner Der größte Emittent wird am Aktienbuch gemessen, nicht am Gesamtdepot. Liquidität und Anleihen verwässern die Zahl nicht. ## Ein Titel kann mehrfach im Depot stecken. Direktpositionen und bekannte ETF-Bestandteile werden auf Emittentenebene zusammengeführt. So werden Überschneidungen sichtbar, ohne den unbekannten Rest vorzutäuschen. ### Durch Fonds hindurch Die beiden Welt-ETFs werden in ihre bekannten Bestandteile aufgelöst und mit den Direktpositionen verrechnet. ### Der Rest bleibt ehrlich Der Indexrest verteilt sich auf hunderte Titel und bewegt keinen Einzelwert um mehr als etwa 0,4 Prozentpunkte. ## Drei Hinweise. Noch keine Handlung. Investboard ordnet Abweichungen und Fristen in einen gemeinsamen Kontext ein. Die Entscheidung bleibt beim Menschen. ### Einordnung statt Alarm Jedes Signal nennt seine Datenbasis und seinen Anlass. Nichts blinkt, nichts drängt. ### Keine Ausführung Investboard liest und ordnet ein. Gehandelt wird woanders, entschieden wird von Ihnen. ## Gute Entscheidungen brauchen einen Prozess. Der Plan hält den Maßstab fest. Eine Bedenkzeit bremst spontane Änderungen. Prüfungen werden dokumentiert, statt im nächsten Marktmoment neu erfunden. ### Bedenkzeit als Regel Jede Planänderung durchläuft die vereinbarte Bedenkzeit und wird mit Datum und Begründung festgehalten. ### Nachvollziehbarkeit So bleibt sichtbar, warum das Depot aussieht, wie es aussieht, auch Monate später. ## Häufige Fragen ### Was ist die Beispielakte? Eine vollständige, illustrative Vermögensakte mit sechs Konten, vierundzwanzig Positionen und einem schriftlichen Plan. Sie zeigt an einem konkreten Fall, wie Investboard Positionen einordnet: ohne echte Kundendaten und ohne Live-Verbindung. ### Sind die Zahlen echt? Die Zahlen sind illustrativ, aber intern konsistent: Sie stammen aus einem einzigen Quellbuch, aus dem jede Kennzahl der Seite abgeleitet wird. Laufzeit-Invarianten prüfen bei jedem Build, dass sich Summen, Quoten und Stichtage nicht widersprechen. ### Wie hängt die Beispielakte mit der Demo zusammen? Die Beispielakte erzählt den Fall in fünf Kapiteln. Wer die Anwendung selbst erkunden will, öffnet das Demo-Konto: dieselbe Produktlogik, Seite für Seite klickbar.