--- title: "Portfolio-Check: 98 feste Prüfungen, ein Briefing" description: "98 feste Prüfungen über Portfolio, Kosten, deutsche Steuern und Verhalten. Ein wöchentliches Briefing, ein KI-Chat über echte Daten. Einordnung statt Vorhersage." canonical: "https://investboard.de/produkt/insights" language: "de" modified: "2026-07-26" author: "Investboard" --- # 98 Prüfungen. Ein Briefing. Keine Vorhersage. Investboard liest Ihr Vermögen gegen 98 feste Regeln: Konzentration, Kosten, deutsche Steuern, Verhalten. Ein wöchentliches Briefing fasst zusammen, was sich geändert hat. Und ein KI-Chat beantwortet Fragen über Ihre echten Daten: belegt, begrenzt, in der EU. ## Insights sind Einordnung mit Beleg. Investboard Insights prüfen Ihr Vermögen gegen 98 feste Regeln: von Klumpenrisiken über Kosten und deutsche Steuerfristen bis zum eigenen Verhalten. Auffälligkeiten werden erklärt, mit den auslösenden Zahlen belegt und in Ihr Mandat eingeordnet. Die KI formuliert; gerechnet wird vorher. - 98 deterministische Regeln in 14 Kategorien, jede mit benannter Datenbasis. - Ein wöchentliches Briefing: was sich geändert hat und ob es für Ihren Plan zählt. - KI-Chat mit neun Werkzeugen über echte Portfolio-Daten, hinter Leitplanken. ## 98 Regeln, die man lesen kann. Die Regel-Engine arbeitet deterministisch: 98 feste Prüfungen in 14 Kategorien, nach Relevanz geordnet und entdoppelt. Kein Hinweis entsteht aus einer Laune des Modells; jeder entsteht aus einer Regel mit Schwellwert und Datenbasis. ### 14 Kategorien Von Konzentration und Kosten über Dividenden, Earnings, Fundamentaldaten und Nettovermögen bis zu deutschen Steuern und dem eigenen Verhalten: jede Regel prüft einen konkreten, benannten Sachverhalt. ### Deutsche Steuer-Tiefe Vorabpauschale, Sparerpauschbetrag, Spekulationsfrist, Altbestand, Verlusttöpfe: die Regel-Engine kennt die Fristen und Freibeträge, die deutsche Depots tatsächlich betreffen. ### Kein Sprachmodell Bewusst kein Sprachmodell: Hinweise werden berechnet, nicht formuliert. Was die Regeln nicht belegen können, erscheint nicht. ## Jeden Morgen: was sich geändert hat und ob es zählt. Fünf deterministische Detektoren je Symbol erkennen Auffälligkeiten. Ein wöchentliches Briefing fasst die Lage in Worte: ruhig, vollständig formuliert, ohne Prognose. ### Fünf Detektoren Je Symbol prüfen fünf deterministische Detektoren auf Kursausreißer, Volumenspitzen, Stimmungswechsel in Nachrichten, Earnings-Überraschungen und Divergenzen über Anlageklassen hinweg. ### Ein Briefing, fertig formuliert Ein EU-ansässiges Modell verdichtet Regeln, Detektoren und Termine zu einem wöchentlichen Briefing hinter Ausgabe-Leitplanken. Es ordnet ein, es sagt nichts voraus. ### Termine im Blick Anstehende Earnings-Termine gehaltener Positionen fließen in das Briefing ein, bevor sie überraschen. ## Antworten über Ihre echten Daten. Der KI-Chat beantwortet Fragen über Ihr tatsächliches Depot: EU-ansässig, hinter Leitplanken, mit Werkzeugzugriff statt Halbwissen. Er erklärt und ordnet ein, er empfiehlt nicht. ### Neun Werkzeuge Depotüberblick, einzelne Positionen, Nettovermögen, Kurse, Allokation, Drift, Steuer-Zusammenfassung, Marktlage und aktive Hinweise: der Chat liest Ihre Daten, statt allgemein zu antworten. ### Erklären am Ort der Frage Kennzahlen, Charts und Hinweise lassen sich direkt im Kontext erklären lassen; Folgefragen behalten den Zusammenhang. ## Jede Zahl vorberechnet. Jede Antwort protokolliert. Vertrauen ist hier keine Fußnote, sondern Architektur: Die KI darf formulieren, aber nicht rechnen, nicht raten und nicht beraten. ### Keine erfundenen Zahlen Jede Zahl in einer KI-Antwort muss vorher aus Ihren Daten berechnet worden sein; Ausgaben werden dagegen geprüft. Besteht eine Antwort die Prüfung nicht, wird sie blockiert oder durch die deterministische Fassung ersetzt. ### KI in der EU, protokolliert Das Modell läuft in der EU, Gespräche bleiben in der EU, und jede KI-Antwort wird protokolliert: nachvollziehbar, auch Monate später. ### Beratungsgrenzen Anlageberatung, Ordervorschläge und Prognosen sind ausgeschlossen und werden aktiv begrenzt. Die Insights ordnen ein; entscheiden bleibt Ihnen. ## Häufige Fragen ### Sind Investboard Insights KI-Prognosen? Nein. Insights sind Einordnungen auf Basis verfügbarer Daten. 98 feste Regeln und fünf Detektoren markieren Auffälligkeiten; Kurse sagen sie nicht voraus, Anlageberatung ersetzen sie nicht. ### Woher weiß ich, warum ein Hinweis erscheint? Jeder Hinweis entsteht aus einer benannten Regel und wird mit den auslösenden Zahlen aus Ihren Daten begründet. Was sich nicht belegen lässt, erscheint nicht. ### Warum nutzt Investboard feste Regeln statt einer freien KI? Feste Regeln sind prüfbar: gleiche Daten, gleicher Hinweis, nachvollziehbare Schwelle. Die KI kommt erst danach und formuliert, was die Regeln gefunden haben. ### Kann der KI-Chat Anlageempfehlungen geben? Nein. Der Chat erklärt Daten, Kennzahlen und Zusammenhänge im Portfolio. Anlageberatung, Ordervorschläge und erfundene Zahlen werden durch Leitplanken begrenzt.