Methodik
Nachvollziehbar, deterministisch und ehrlich. So arbeitet Investboard.
Investboard legt offen, wie Berechnungen durchgeführt werden, woher Daten stammen und welche Annahmen getroffen werden. Jede Kennzahl ist nachvollziehbar: keine Black Boxes, keine versteckten Modelle.
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Die Portfolio-Analyse folgt einem strukturierten Prozess, der automatisiert und deterministisch abläuft.
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Die Steuerberechnung bildet den deutschen Steuer-Waterfall für Kapitalerträge detailliert ab:
Brutto-Kapitalerträge
Dividenden, realisierte Kursgewinne, Vorabpauschalen
Sparerpauschbetrag (FSA)
1.000 EUR (Einzelperson) bzw. 2.000 EUR (Zusammenveranlagung) werden abgezogen
Teilfreistellung
Abhängig vom Fondstyp: 30% (Aktienfonds), 15% (Mischfonds), 60% (Immobilienfonds), 80% (Auslandsimmobilienfonds)
Abgeltungsteuer
25% auf den verbleibenden steuerpflichtigen Betrag
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Investboard bezieht Marktdaten aus professionellen, regulierten Datenquellen:
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Rebalancing-Empfehlungen werden algorithmisch auf Basis der Ziel-Allokation berechnet:
Der Drift misst die Abweichung der aktuellen Allokation von der Ziel-Allokation. Investboard berechnet den absoluten und relativen Drift für jede Asset-Klasse und Position.
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Investboard setzt künstliche Intelligenz gezielt und transparent ein. Der Einsatz folgt klaren Prinzipien:
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Investboard kommuniziert klar, was die Plattform leistet und was nicht. Ehrlichkeit über die eigenen Grenzen ist Teil des Produktversprechens.
Keine Anlageberatung
Investboard ist ein Analyse-Werkzeug. Die Plattform bietet keine individuelle Anlageberatung im Sinne des WpHG. Alle Informationen dienen ausschließlich der Veranschaulichung.
Keine Trade-Ausführung
Investboard führt keine Wertpapiertransaktionen durch und ist nicht mit Depotbanken oder Brokern verbunden. Strategie und Analyse, keine Ausführung.
Keine Zukunftsprognosen
Der Anspruch
Strategie, nicht Trading. Klarheit, nicht Lärm.
Transparente Berechnungen, nachvollziehbare Methoden. Sehen Sie es im Produkt.
Solidaritätszuschlag
5,5% auf die Abgeltungsteuer
Kirchensteuer (optional)
8% oder 9% auf die Abgeltungsteuer, je nach Bundesland
Steuersätze basieren auf geltendem deutschen Steuerrecht (EStG §20, InvStG). Investboard bietet keine Steuerberatung. Die Berechnung dient der Veranschaulichung und ersetzt nicht die individuelle steuerliche Prüfung.
Datenqualität wird kontinuierlich überwacht. Bei Abweichungen oder fehlenden Datenpunkten wird der Nutzer informiert.
Investboard berechnet Empfehlungen, führt jedoch keine Transaktionen aus. Die Entscheidung liegt immer beim Nutzer. Rebalancing-Vorschläge sind keine Anlageberatung, sondern ein mathematisches Werkzeug zur Einhaltung der selbst definierten Strategie.
Die Plattform analysiert historische und aktuelle Daten, erstellt jedoch keine Prognosen über zukünftige Kursentwicklungen oder Renditen.
Keine Renditegarantien
Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Investboard stellt dies in allen Analysen klar.