Bestandsdaten
Konten, Depots & Transaktionen
Portfolio-Analyse & AnlagestrategieFür Selbstentscheider in Deutschland & EU
Verstehen Sie Ihr Portfolio. Richten Sie es an Ihrem Plan aus.
Investboard verbindet Ihre Depots und Vermögenswerte, analysiert Fonds, Risiken, Steuern und Verhalten und zeigt täglich, wie gut alles zu Ihrer Anlagestrategie passt.
Mandat v1Muster · Beispieldaten
Ihr Anlage-Mandat.
Langfrist-Aufbau über Indexfonds, weltweit gestreut, Wiederanlage automatisch. Keine Einzeltitel über 5 % des Depots.
Ziel
VermögensaufbauHorizont
10 Jahre+Regeln
4 Regeln287Tage im PlanPlan-Alignment94 / 100Vierteljährlich überprüft
Unterzeichnet von Ihnen, gegenüber Ihrem zukünftigen Ich.
Depots & Vermögen verbunden·ETF-Durchschau bis zum Einzeltitel·EU-Hosting·Datenschutz nach DSGVO
Datenabdeckung
Von der Depotbank bis zur Bilanzzeile. Alles in einem Bild.
Investboard führt Depotbestände, Marktpreise und Research in einem ruhigen, vergleichbaren Datenmodell zusammen. Damit Sie nicht mehr zwischen Bank, Kursportal und Datenblatt springen.
Daten bereitgestellt über
Vier Quellen. Ein konsistentes Vermögensbild.
Marktdaten
Globale Kurse, FX & Handelszeiten
FMP
Financial Modeling Prep
Research
Bilanzen, ETF-Durchschau & Ereignisse
Cboe
Cboe Europe
Europäische Marktdaten
Aktien, ETFs/ETPs & Handelsplätze
Depots & Konten
3.500+
Banken & Broker
Verfügbare Anbindungen in Deutschland und Österreich über wealthAPI.
DirektPSD2CSVPDF
Marktuniversum
1 Mio.+
öffentliche Instrumente
Das von Twelve Data ausgewiesene Universum umfasst Aktien, ETFs, Fonds, Devisen, Rohstoffe und Kryptowerte.
Globale Reichweite
50+
Länder
Börsen, Währungen und Handelszeiten werden mit ihrer lokalen Marktlogik eingeordnet.
50+
Research-Feeds
Unternehmensprofile & Bilanz
GuV, Cashflow & Kennzahlen
ETF-Bestandteile & Durchschau
Analystenschätzungen & Kursziele
Dividenden & Earnings
Filings, Transkripte & Eigentümerdaten
Makro, Zinsen & Kalender
Einordnung: Die Reichweiten 3.500+, 1 Mio.+ und 50+ Länder sind Angaben der jeweiligen Datenanbieter. Die 50+ Research-Feeds zählen eindeutige, im Investboard-Code angebundene FMP-Endpunktfamilien. Die tatsächliche Verfügbarkeit hängt von Depotbank, Instrument, Lizenz und Verbindungsweg ab. Automatische Depotverbindungen werden Institut für Institut verifiziert.
Stand · 18. Juli 2026
Alle Depots. Alle Vermögenswerte.Eine Strategie im Blick.
Verbindet Depots, Konten, Immobilien und weitere Vermögenswerte zu einem Gesamtbild.
Analysiert Fonds, Überschneidungen, Risiken, Rendite und Steuern bis zur Datenquelle.
Prüft Ihr Portfolio täglich gegen Zielallokation, Bänder und Verhaltensregeln.
Aus Mandat, Depotdaten, Durchschau und Verhaltenshistorie entsteht ein täglich prüfbares Bild Ihrer persönlichen Anlagestrategie.
So wird Ihre Anlagestrategie täglich am realen Portfolio überprüfbar.
„Passt mein Portfolio noch zu meinem Plan?“
Das Investboard-Prinzip
II · Die Lücke
Die teuerste Lücke in Ihrem Depot ist Verhalten.
Der Verkauf in Panik. Das Rebalancing, das nie stattfand. Die Wette, die sich zur Hauptposition ausgewachsen hat.
Investboard verbindet Strategie, Portfolioanalyse und Verhaltensdaten zu einem System, das täglich zeigt, wie gut Sie Ihrem Plan folgen.
Typische Anlegerrendite-Lücke− 1,2 %-Pkt. p. a.
US-Fonds und -ETFs; Anlegerrendite gegenüber Fondsrendite, 10 Jahre bis 31.12.2024.
Quellen
Historische Durchschnittswerte; Ergebnisse variieren nach Zeitraum und Anlagekategorie.
III · Das Mandat
Ihr Anlage-Mandat. Von Ihnen geschrieben, in Klartext.
Sie wählen eine Anlagephilosophie, definieren Zielzonen und halten Ihre eigenen Regeln für Risiko, Rebalancing und unruhige Marktphasen fest. Datiert, verständlich und überprüfbar.
Anlage-Mandat
12. Juni 2026
I
Philosophie
Langfrist-Aufbau über Indexfonds, weltweit gestreut, Wiederanlage automatisch. Keine Einzeltitel über 5 % des Depots.
II
Allokation
Aktien 55–65 %. Anleihen 20–30 %. Liquidität 5–15 %. Alternativen 3–8 %.
III
Rebalancing
Halbjährlich oder sobald die Allokation ihr Driftband von 5 Prozentpunkten verlässt.
IV
Verhaltens-Regel
Keine Strategie-Änderung in Wochen mit mehr als 5 % Marktbewegung.
Unterzeichnet von Ihnen, gegenüber Ihrem zukünftigen Ich.
IV · Der tägliche Beweis
Eine Zahl, die Sie jeden Tag ehrlich begrüßt.
Plan-Alignment: 94 von 100. Die Kennzahl verdichtet Allokation, Driftbänder und Mandatsregeln zu einer klaren Antwort: Wie nah ist Ihr Portfolio heute an Ihrem Plan?
94
Plan-Alignment
Tage im Plan
312
seit Mandat-Unterzeichnung
Drift
0,8 pp
innerhalb aller Zonen
Nächstes Rebalancing
Sept.
planmäßig
Cost of Tinkering
− € 650
seit 365 Tagen
V · Die Stimme
Im schlimmsten Moment hören Sie Ihre eigene Stimme.
Krisen-Zeitkapsel · 14. März
„Ich habe im März akzeptiert, dass −20 % der Preis dieser Strategie sind.“
Krisen-Zeitkapsel · 19. September
„Mein Plan funktioniert über zehn Jahre, nicht über zehn Tage.“
Investboard bringt Ihre eigenen Regeln im richtigen Moment zurück ins Blickfeld und macht jede Entscheidung am persönlichen Plan überprüfbar.
VI · Das Disziplin-System
Disziplin wird messbar, wenn Regeln zum System werden.
Cooling-off
Eine bewusste Pause vor jeder Strategie-Änderung.
Eine selbst gewählte Bedenkzeit bringt die langfristigen Regeln zurück in den Entscheidungsprozess.
Cost of Tinkering
Die Verhaltenslücke in Euro.
Investboard berechnet, wie sich Abweichungen vom eigenen Plan auf das Ergebnis ausgewirkt haben.
− € 2.140
rollend, letzte 12 Monate
Jede Abweichung wird sichtbar und im zeitlichen Verlauf messbar.
Jahresrückblick
Ein ehrlicher Jahresbrief an sich selbst.
Was Sie sich vorgenommen haben. Was Sie eingehalten haben. Was Sie überrascht hat.
VII · Der Verwalter
Erkennt, was sich gegenüber Ihrem Plan verändert. Und ordnet ein, was es bedeutet.
Hinweise entstehen aus Ihrem Mandat, Ihren Portfoliodaten und relevanten Veränderungen.
Drift8. Nov.
Aktienquote hat das Driftband verlassen.
Aktuell 67 %, oberhalb Ihres Bandes von 55–65 %. Ein Rebalancing wäre planmäßig.
Steuer-Gelegenheit22. Nov.
Verlustrealisierung vor Jahresende möglich.
Aus zwei Positionen ließen sich rund € 840 Steuerersparnis realisieren, im Rahmen Ihres Mandats.
RuheLaufend
Ihr Plan läuft.
Seit 41 Tagen innerhalb aller Zonen. Plan-Alignment stabil.
VIII · Das Produkt
Mandat, Portfolio und Verhalten. In einem System verbunden.
Investboard verbindet Ihr Mandat mit Ihren tatsächlichen Positionen, löst Fonds und Risiken auf und misst jede Abweichung am selben Maßstab: Ihrem persönlichen Anlageplan.
Produkt · Portfolio-Dossier
Ein Mandat · dieselben Positionen · dieselbe Datenbasis
Eine Vermögensakte. Durchgängig gedacht.
Erkunden Sie Investboard an einer zusammenhängenden Beispielakte. Mandat, Portfolio und Hinweise bauen auf denselben Beständen und derselben Datenbasis auf.
Der Zusammenhang
Drei Ebenen. Ihr eigener Maßstab.
01–03
- 01
Das Mandat
Der Plan steht, bevor Druck entsteht.
Ziele, Korridore und Bedenkzeit sind festgehalten, bevor Kursbewegungen eine Reaktion auslösen.
Investboard / Mandat§04 · KernallokationAktien
- Min
- 60 %
- Ziel
- 65 %
- Max
- 70 %
Anleihen
- Min
- 15 %
- Ziel
- 20 %
- Max
- 25 %
Alternative Anlagen
- Min
- 3 %
- Ziel
- 8 %
- Max
- 13 %
Bargeld
- Min
- 2 %
- Ziel
- 7 %
- Max
- 12 %
- 02
Das Portfolio
Sie sehen, was Sie wirklich besitzen.
Depots werden zusammengeführt, Fonds durchleuchtet und Abweichungen gegen Ihr Mandat geprüft.
Investboard / PortfolioDurchschau - 03
Die Einordnung
Jede Abweichung nachvollziehbar erklärt.
Jeder Hinweis nennt Anlass, Datenbasis und Bedeutung und verbindet den Befund mit Ihrem persönlichen Anlageplan.
Investboard / HinweiseSignalAktien: 68 % gegenüber 65 % Ziel, 3 Punkte über Ziel. Innerhalb des Korridors von ±5 Punkten; kein Handlungsbedarf. Die Abweichung wird zur nächsten Überprüfung eingeordnet.
InfoPortfolioPH-00618. Juli 2026
So arbeitet Investboard
Verbinden
Konten, Depots und Vermögenswerte in einem Gesamtbild.
Prüfen
Allokation, Konzentration und Verhalten werden an Ihrem Mandat geprüft.
Einordnen
Wesentliche Abweichungen mit den auslösenden Zahlen und ihrer Bedeutung.
Das Prinzip
Investboard ordnet ein. Sie entscheiden.
IX · Preise
Feste Preise. Unabhängig von Ihrer Depotbank, unabhängig von Ihrer Aktivität.
Bei jährlicher Zahlung sparen
Start Mandat
Für den Anfang
€5,99/Monat
- –Bis zu 3 Portfolios, 50 Positionen insgesamt
- –3 Broker-Verbindungen mit Auto-Sync
- –Vollständige Vermögensübersicht
- –3 Jahre Portfolio-Historie
- –Basis-Screener & 1 CSV-Import/Monat
Der vollständige Überblick
Pro
Für den vollständigen Überblick
€89,99/Jahr
€7,50/Mo
- –Alles aus Start Mandat
- –Bis zu 10 Portfolios, 10 Broker-Verbindungen & 200 Positionen insgesamt
- –Alle Portfolio-Analysen: X-Ray, Insights, Benchmarks, Stresstests, ETF-Optimierung & Aktien-Screener
- –Volle deutsche Steuer-Engine & 3 Rebalancing-Modi
- –KI-Fragen & Quartalsberichte aktiviert
- –1 Autopilot-Plan, 5 Ziele & unbegrenzte Mandatsregeln
Premium
Für Haushalte und große Vermögen
€179,99/Jahr
€15,00/Mo
- –Alles aus Pro
- –Unbegrenzte Portfolios, Positionen, Verbindungen & Historie
- –Haushaltszugang für 5 Erwachsene & 10 Kinderprofile
- –Geplantes Rebalancing & unbegrenzte Autopilot-Pläne
- –10× höhere KI-Kapazität
- –Unbegrenzte Ziele & PDF-Exporte, gespeicherte Screens & Portfolio-Entnahmeplanung
14 Tage kostenlos testen. Danach ein fester Preis passend zum Funktionsumfang. Keine Provisionen, Affiliate-Verträge oder Werbung.
Häufige Fragen
Was ist „Mein Mandat“?+
Ihr Mandat sind die Regeln, die Sie sich selbst geben: Zielallokation, Bänder, Verhalten in unruhigen Phasen. Investboard hält fest, was Sie sich vorgenommen haben, und zeigt täglich, ob Ihr Portfolio dem folgt.
Ist Investboard Anlageberatung?+
Nein. Investboard beschreibt Ihr Portfolio und Ihr Mandat, gibt aber keine Anlageberatung: keine Kauf- oder Verkaufshinweise, keine Produktvorschläge. Was zu tun ist, entscheiden Sie.
Wie sicher sind meine Daten?+
Verschlüsselte Übertragung und Speicherung, EU-Datenschutz, ausschließlich Lesezugriff. Investboard kann keine Orders ausführen und kein Geld bewegen.
Welche Anlageklassen werden unterstützt?+
Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowerte und Edelmetalle, dazu Immobilien, Rentenansprüche und Verbindlichkeiten für ein vollständiges Nettovermögen.
Kann ich mehrere Depots zusammenführen?+
Ja. Je nach Plan bis zu drei Portfolios (Start Mandat), bis zu zehn (Pro) oder unbegrenzt viele (Premium), konsolidiert in einer Übersicht.
Was kostet Investboard?+
Start Mandat kostet €5,99 im Monat, Pro €89,99 im Jahr (€7,50 im Monat), Premium €179,99 im Jahr. 14 Tage kostenlos testen, monatliche Zahlung möglich.
X · Anfang
Ihr MandatSchritt 01 / 06
Schreiben Sie auf, was Sie sich vorgenommen haben.
Ihr Mandat braucht keine perfekten Märkte, nur einen Anfang. Treffen Sie die Entscheidungen einmal in Ruhe. Investboard hält danach fest, woran Ihr Portfolio gemessen werden soll.
Jederzeit pausieren · Ihr Entwurf wird automatisch gespeichert · Jede Entscheidung bleibt änderbar