Behavioral Wealth Management
Anlagedisziplin entsteht nicht von selbst. Investboard hält Ihr Mandat fest, prüft Ihr Portfolio täglich dagegen und bleibt bewusst auf Einordnung statt Ausführung gebaut.
Die meisten Werkzeuge zeigen die Rendite. Keines hält Sie an Ihren Plan. Die Lücke zwischen einer guten Strategie und dem tatsächlichen Ergebnis ist Verhalten.
Tabellenkalkulationen. Manuell, fehleranfällig und ohne Steuer-Integration. Sie zeigen einen Stand, kein Mandat, und niemanden, der Sie an Ihren Plan erinnert.
Portfolio Performance. Leistungsfähig, aber mit steiler Lernkurve. Desktop-only, keine KI-Einordnung und keine festgehaltene Anlagestrategie, an der sich das Portfolio messen lässt.
Parqet, extraETF. Guter Einstieg, aber begrenzte Tiefe. Ein Tracker endet bei der Übersicht: keine formulierten Verhaltensregeln, keine tägliche Einordnung in ruhigen wie unruhigen Phasen.
Finanzguru und andere. Fokus auf Ausgaben-Tracking statt Portfolio-Strategie. Keine Zielallokation, keine Bänder, keine Begleitung über den Zyklus hinweg.
Ihr Mandat sind die Regeln, die Sie sich selbst geben: Zielallokation, Bänder, Verhalten in unruhigen Phasen. Investboard hält fest, was Sie sich vorgenommen haben.
Ihr Mandat braucht keine perfekten Märkte, nur einen Anfang.
Investboard zeigt täglich, ob Ihr Portfolio Ihrem Mandat folgt. Gerade dann, wenn die Märkte laut werden.
Plan-Alignment misst, wie nah Ihr Portfolio an Ihrem Mandat ist: nicht die Tagesrendite, nicht das Rauschen. Wenn die Märkte fallen, wird das Cockpit leiser, nicht lauter.
Investboard beschreibt Ihr Portfolio und Ihr Mandat, gibt aber keine Anlageberatung: keine Kauf- oder Verkaufshinweise, keine Produktvorschläge. Einordnung statt Anweisung. Die Plattform greift ausschließlich lesend zu, was zu tun ist, entscheiden Sie.
Der Unterschied
Nicht für die Ausführung. Für die Disziplin.
Investboard konzentriert sich auf die Bereiche, die bei anderen Werkzeugen oft zu kurz kommen, allen voran das Mandat.
| Funktion | Investboard | Portfolio Performance | Parqet | extraETF |
|---|---|---|---|---|
| Anlage-Mandat (IPS) & Verhaltensregeln |
Das Mandat steht im Zentrum. Darunter liegt die analytische Tiefe, die es trägt.
Ausgerichtet auf das deutsche Steuersystem: Abgeltungsteuer, Vorabpauschale, Teilfreistellung und Sparerpauschbetrag. Berechnet wird die tatsächliche Netto-Rendite, nicht eine Brutto-Schätzung.
Erklärungen an jeder Kennzahl, ein tägliches Briefing und konversationelle Analyse. Die KI liefert Einordnung und Kontext, auf Basis verfügbarer Daten, nicht auf Basis von Vorhersagen.
Das gesamte Vermögen an einem Ort: ETFs, Aktien, Immobilien, Edelmetalle, Krypto und betriebliche Altersvorsorge.
Gemeinsame Konten für Paare und Familien, familienübergreifende Steuer-Optimierung und eine konsolidierte Vermögensübersicht. Investieren als Haushalt, nicht als Einzelperson.
Beginnen Sie mit Ihrem Mandat. Die Werkzeuge wachsen mit, wenn Sie sie brauchen.
| Portfolio-Analyse |
| Steuer-Optimierung |
| KI-Insights |
| Multi-Asset (Immobilien, Edelmetalle) |
| Haushaltskonto |
| Rebalancing |
| Mobile App |
Stand: Juni 2026. Vergleich basiert auf öffentlich verfügbaren Informationen. Investboard konzentriert sich auf die dargestellten Schwerpunkte und erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit.