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Kapitalerhalt

Kapitalerhalt ist eine Entnahmestrategie, bei der nur die Erträge entnommen werden, sodass das Ausgangsvermögen dauerhaft erhalten bleibt.

Kapitalerhalt bezeichnet eine Entnahmestrategie, bei der ausschließlich die laufenden Erträge entnommen werden, während das ursprünglich eingesetzte Vermögen unangetastet bleibt. Ziel ist es, den Kapitalstock dauerhaft zu erhalten.

Im Unterschied zum Kapitalverzehr, bei dem das Vermögen über die Zeit planmäßig aufgebraucht wird, soll beim Kapitalerhalt die Substanz bestehen bleiben, etwa um sie später weiterzugeben oder als Reserve zu behalten.

Wie viel sich auf diese Weise entnehmen lässt, hängt in der Regel von den tatsächlich erwirtschafteten Erträgen ab und kann von Jahr zu Jahr schwanken. Die Strategie richtet sich damit stärker nach den Erträgen als nach einem festen Entnahmebetrag.

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Entnahmestrategien: Kapitalverzehr vs. Kapitalerhalt

Drei Strategien für die Entnahmephase im Vergleich

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